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绪论 单元测试
1、 证券从业资格考试每年只考一次。（ ）
A:对
B:错
答案: 错
2、 参加证券从业资格考试需登录中国证券业协会网站报名。（ ）
A:对
B:错
答案: 对
3、 证券从业资格考试通过后，成绩长期有效。（ ）
A:对
B:错
答案: 对
4、 只有大专以上文凭参能参加证券从业资格考试。（ ）
A:对
B:错
答案: 错
第一章 单元测试
1、 资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（ ）。
A:直接融资
B:间接融资
C:股票市场融资
D:债券市场融资
答案: 间接融资
2、 为投资者提供一种出售金融资产的机制的功能是金融市场的（ ）功能。
A:资金融通
B:价格发现
C:风险管理
D:提供流动性
答案: 提供流动性
3、 期限为1年或1年以下的资金的跨国流动是（ ）。
A:国际直接投资
B:国际间接投资
C:国际长期资金流动
D:国际短期资金流动
答案: 国际短期资金流动
4、 世界上最早的证券交易所是（ ）。
A:纽约证券交易所
B:费城证券交易所
C:阿姆斯特丹证券交易所
D:伦敦证券交易所
答案: 阿姆斯特丹证券交易所
5、 一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（ ）方式。
A:股票市场融资
B:债券市场融资
C:风险投资融资
D:商业信用融资
答案: 商业信用融资
6、 企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（ ）。
A:股票市场融资
B:债券市场融资
C:风险投资融资
D:商业信用融资
答案: 商业信用融资
7、 风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（ ）。
A:股票市场融资
B:债券市场融资
C:风险投资融资
D:商业信用融资
答案: 风险投资融资
8、 以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是（ ）。
A:贸易资金的流动
B:套利性资金的流动
C:国际直接投资
D:国际间接投资
答案: 国际直接投资
9、 为各类封闭式投资基金提供上市渠道的市场是（ ）。
A:主板市场
B:另类投资市场
C:专业证券市场
D:专业基金市场
答案: 专业基金市场
10、 从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司，是全球金融体系主要参与者中的（ ）。
A:中央银行
B:其他金融公司
C:非金融公司
D:公共部门
答案: 其他金融公司
11、 以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和是（ ）。
A:证券市场
B:非证券金融市场
C:国际金融市场
D:国内金融市场
答案: 非证券金融市场
12、 为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是（ ）。
A:SETS系统
B:SETSqx 系统
C:IOB系统
D:SEAQ系统
答案: SETSqx 系统
13、 美国国债是由（ ）发行的债券。
A:美国联邦政府
B:政府支持企业
C:州及州所属地方政府
D:美国公司
答案: 美国联邦政府
14、 国际短期资金流动的类型包括（ ）。 ①国际直接投资 ②国际间接投资 ③贸易资金流动 ④保值性资金流动
A:①②
B:①④
C:①③
D:③④
答案: ③④
15、 即期交易的市场是（ ）。
A:衍生品市场
B:现货市场
C:证券市场
D:交易所市场
答案: 现货市场
16、 企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取 得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式是（ ）。
A:银行信用融资
B:消费信用融资
C:租赁融资
D:商业信用融资
答案: 租赁融资
17、 在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的（ ）功能。
A:资金融通
B:价格发现
C:风险管理
D:降低搜寻成本和信息成本
答案: 降低搜寻成本和信息成本
18、 伦敦证券交易所主板上市按照板块不同，可以划分为（ ）。 ①高级上市 ②标准上市 ③普通上市 ④高成长板块上市
A:①②③
B:①③④
C:①②④
D:②③④
答案: ①②④
19、 在间接融资方式下,融资的主动权主要掌握在（ ）手中。
A:资金需求者
B:资金供应者
C:金融中介机构
D:政府
答案: 金融中介机构
20、 将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是（ ）。
A:交易工具
B:发行流通性质
C:交割方式
D:金融资产的种类
答案: 交割方式
21、 ]涉及多个司法辖域的居民直接进行各种国际金融业务活动的市场是( )。
A:交易所市场
B:场外交易市场
C:国际金融市场
D:国内金融市场
答案: 国际金融市场
22、
按照交易工具，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。
A:债券市场 权益市场
B:—级市场 二级市场
C:货币市场 资本市场
D:证券市场 非证券金融市场
答案: 债券市场 权益市场
23、 下列全球金融体系参与者中属于其他金融公司的是（ ）。 ①保险公司 ②为住户服务的非营利机构 ③养老基金 ④证券交易商
A:①②③
B:①②④
C:②③④
D:①③④
答案: ①③④
24、 所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是( )。
A:资本市场
B:货币市场
C:债务市场
D:权益市场
答案: 资本市场
25、 资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的 ( )特点。
A:资金获得的间接性
B:融资的相对集中性
C:融资信誉的较大差异性
D:可逆性
答案: 资金获得的间接性
26、 仅次于中国香港的人民币离岸交易中心是（ ）。
A:纽约外汇市场
B:东京外汇市场
C:伦敦外汇市场
D:上海外汇市场
答案: 伦敦外汇市场
27、 存托凭证进人专业证券市场，需同时向（ ）提交上市公告书，并向交易所申请在专业证券市场交易。
A:FSA
B:FCA
C:ICE
D:UKLA
答案: UKLA
28、 金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动是（ ）。
A:贸易资金的流动
B:套利性资金的流动
C:保值性资金的流动
D:投机性资金的流动
答案: 保值性资金的流动
29、 常见的衍生工具包括（ ）。 ①期权 ②远期 ③互换 ④债券
A:①②③
B:①②④
C:②③④
D:①③④
答案: ①②③
30、 直接融资的特点有（ ）。①直接性 ②分散性 ③融资信誉有较大的差异性 ④可逆性
A:①②③
B:①②④
C:②③④
D:①③④
答案: ①②③
31、 将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（ ）。
A:交易工具
B:发行流通性质
C:交割方式
D:金融资产的种类
答案: 金融资产的种类
32、 自2006年之后，纳斯达克的分层制度将市场分为（ ）三个板块。 ①纳斯达克全球精选市场 ②纳斯达克货币市场 ③纳斯达克资本市场 ④纳斯达克全球市场
A:①②③
B:①③④
C:①②④
D:②③④
答案: ①③④
33、 金融市场通过竞争性的价格决定（利率），将货币资金配置到生产效率 最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多的生产要素，从而提高全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的（ ）。
A:促进储蓄-投资转化
B:优化资源配置
C:反映经济状态
D:宏观调控
答案: 优化资源配置
34、 间接融资的特点有（ ）。①间接性 ②融资的相对集中性 ③融资信誉有较大的差异性 ④可逆性
A:①②③
B:①②④
C:②③④
D:①③④
答案: ①②④
35、 国际直接投资主要进行的形式有（ ）。 ①采取独资企业的方式在国外建立一个新企业 ②收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例 ③利润再投资 ④利用国际上金融资产的价格波动高抛低吸
A:①②③
B:①②④
C:①②③④
D:①③④
答案: ①②③
36、 伦敦证券交易所按照层次的不同，可以分为（ ）。 ①主板市场 ②另类投资市场 ③专业证券市场 ④金边债券市场
A:①②③
B:①③④
C:①②④
D:②③④
答案: ①②③
37、 衍生工具的特点有（ ）。 ①以现货资产作为标的物 ②成交时需要立即交割 ③价格由基础资产决定 ④一般表现为合约
A:①②③
B:①②④
C:②③④
D:①③④
答案: ①③④
38、 期限在1年以上的资金的跨国流动是（ ）。
A:贸易资金的流动
B:套利性资金的流动
C:国际长期资金流动
D:保值性资金的流动
答案: 国际长期资金流动
39、 个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消 费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的（ ）。
A:银行信用融资
B:.消费信用融资
C:租赁融资
D:商业信用融资
答案: .消费信用融资
40、
按照发行流通性质，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。
A:债券市场 权益市场
B:—级市场 二级市场
C:货币市场 资本市场
D:证券市场 非证券金融市场
答案: —级市场 二级市场
41、 常见的间接融资方式有（ ）。①银行信用融资 ②消费信用融资 ③租赁融资 ④商业信用融资
A:①②③
B:①②④
C:②③④
D:①③④
答案: ①②③
42、 在国际市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动是( )。
A:国际直接投资
B:国际间接投资
C:投机性资金流动
D:保值性资金流动
答案: 国际间接投资
43、 金融市场的首要功能是（ ）。
A:价格发现
B:风险管理
C:资金融通
D:提供流动性
答案: 资金融通
44、 下列属于货币市场的有（ ）。 ①股票市场 ②银行间同业拆借市场 ③商业票据市场 ④大额可转让存单市场
A:①②③
B:①②④
C:②③④
D:①③④
答案: ②③④
45、 金融业区域内短期资金成本的基准指标包括（ ）。 ① SHIBOR ② HIBOR ③ EURIBOR ④ TIBOR
A:①②③④
B:①③④
C:①②④
D:②③④
答案: ①②③④
46、 按照国际货币基金组织《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括（ ）。 ①金融公司 ②非金融公司 ③住户 ④政府、公共部门
A:①②③
B:①②④
C:①②③④
D:①③④
答案: ①②③④
47、 金融市场的重要性主要体现在（ ）。①促进储蓄-投资转化 ②优化资源配置 ③风险管理 ④宏观调控
A:①②③
B:①②④
C:②③④
D:①③④
答案: ①②④
48、 二级市场的重要功能有（ ）。 ①筹资 ②为已发行的金融资产提供流动性 ③发现资产价格 ④降低风险
A:①②
B:②④
C:②③
D:①③
答案: ②③
49、 金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的（ ）功能。
A:资金融通
B:价格发现
C:风险管理
D:提供流动性
答案: 资金融通
50、 下列属于交易所市场的有（ ）。 ①拆借市场 ②期货交易所 ③外汇市场 ④证券交易所
A:①②
B:②④
C:②③
D:①③
答案: ②④
51、 ( )是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。
A:商品证券
B:货币证券
C:资本证券
D:商业证券
答案: 商品证券
52、 利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动是（ ）。
A:贸易资金的流动
B:套利性资金的流动
C:保值性资金的流动
D:投机性资金的流动
答案: 套利性资金的流动
53、 单一司法辖域内的金融市场是（ ）。
A:交易所市场
B:场外交易市场
C:国际金融市场
D:国内金融市场
答案: 国内金融市场
54、 美国上市公司股票交易场所主要分为（ ）。 ①全国性股票交易所 ②另类交易系统 ③经纪商-交易商内部撮合 ④专业证券市场
A:①②③
B:①③④
C:①②④
D:②③④
答案: ①②③
55、 中国香港债务工具的发债主体包括（ ）。 ①中国香港外汇基金 ②中国香港政府持有公司 ③私营企业 ④授权机构
A:①②③
B:①③④
C:①②④
D:①②③④
答案: ①②③④
56、 ( )是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。
A:商品证券
B:货币证券
C:资本证券
D:商业证券
答案: 资本证券
57、 在SETS系统交易的证券必须符合的条件是（ ）。 ①至少拥有1个做市商 ②至少拥有5个做市商 ③做市商需要提供至少1个EMS的双边报价 ④做市商需要提供至少5个EMS的双边报价
A:①③
B:①④
C:②④
D:②③
答案: ①③
58、 政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会 信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往 来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并 对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。这反映了金融市场重要性的( )。
A:促进储蓄-投资转化
B:优化资源配置
C:反映经济状态
D:宏观调控
答案: 宏观调控
59、 商业汇票、银行汇票等属于（ ）。
A:商品证券
B:货币证券
C:资本证券
D:商业证券
答案: 货币证券
60、 纽约证券交易所交易制度模式的特征包括（ ）。 ①指定做市商制度 ②场内经纪商制度 ③场外经纪商制度 ④补充流动性提供商制度
A:①②③
B:①③④
C:①②④
D:②③④
答案: ①②④
61、 下列属于场外交易市场的有( )。 ①拆借市场 ②期货交易所 ③黄金市场 ④证券交易所
A:①②
B:②④
C:②③
D:①③
答案: ①③
62、 ]投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动是（ ）。
A:贸易资金的流动
B:套利性资金的流动
C:保值性资金的流动
D:投机性资金的流动
答案: 投机性资金的流动
63、 按照中国香港法律的规定，港币大部分由（ ）几家发钞银行发行。 ①中国银行（香港） ②花旗银行 ③汇丰银行 ④渣打银行
A:①②③
B:①③④
C:①②④
D:②③④
答案: ①③④
64、 非证券金融市场包括（ ）。 ①信托市场 ②股权投资市场 ③保险市场 ④债券市场
A:①②③
B:①②④
C:②③④
D:①③④
答案: ①②③
65、 已发行金融资产的流通市场是（ ）。
A:股票市场
B:债券市场
C:一级市场
D:二级市场
答案: 二级市场
66、 股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是（ ）。
A:股票市场融资
B:债券市场融资
C:风险投资融资
D:民间借贷
答案: 股票市场融资
67、 1944年布雷顿森林会议后，（ ）成为世界金融中心。
A:伦敦
B:纽约
C:东京
D:华盛顿
答案: 纽约
68、 将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（ ）功能。
A:资金融通
B:价格发现
C:风险管理
D:提供流动性
答案: 风险管理
69、 主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务的一类机构实体，是全球金融体系主要参与者中的（ ）。
A:中央银行
B:其他金融公司
C:非金融公司
D:公共部门
答案: 非金融公司
70、 国际长期投资主要包括（ ）。 ①国际信贷 ②国际直接投资 ③国际间接投资 ④贸易资金的流动
A:①②③
B:①②④
C:②③④
D:①③④
答案: ①②③
第二章 单元测试
1、 市场因素是影响我国金融市场的主要因素之一，市场因素是金融市场本身的内部条件，包括但不限于国内、国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、（ ）等因素。
A:利率水平
B:金融体制或管理
C:通货膨胀
D:市场交易机制或市场模式
答案: 市场交易机制或市场模式
2、 货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是（ ）。
A:银行间同业拆借市场
B:票据贴现市场
C:银行间债券市场
D:债券市场
答案: 银行间债券市场
3、 据调查，当能延迟消费的人少时，债券、股票等资产价格就会下跌，从而对金融市场产生巨大的冲击，上诉案例说明了（ ）因素影响我国金融市场运行的。
A:文化因素
B:心理因素
C:人口因素
D:市场因素
答案: 人口因素
4、 根据私募基金的分类，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金是（ ）。
A:私募证券基金
B:创业投资基金
C:私募股权基金
D:其他类别私募基金
答案: 私募证券基金
5、 私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者 的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（ ）。
A:合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元
B:净资产不低于1 000万元的单位
C:金融资产不低于200万元的个人
D:最近两年年均收人不低于50万元的个人
答案: 净资产不低于1 000万元的单位
6、 科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”,其中“N”是指( )。
A:中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》
B:中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》和科创板上市公司持续监管办法(试行)》
C:上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则
D:上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内容
答案: 上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则
7、 下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是( )。
A:通常在特定区域从事商业银行业务
B:主要针对当地企业和居民需求提供金融服务
C:各项业务均衡发展
D:依靠地缘优势与当地经济发展水平
答案: 各项业务均衡发展
8、 货币政策最终目标不包括 ( )
A:充分就业
B:稳定物价
C:国际收支平衡
D:基础货币
答案: 基础货币
9、 “金融加速器”理论认为（ ）
A:金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况
B:货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱
C:金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响
D:未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济
答案: 金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响
10、 注册制是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度，它的基本特点是以（ ）为中心，证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不做实质性判断。
A:诚实守信
B:信息披露
C:守法合规
D:公开公平公正
答案: 信息披露
11、 货币政策的信用传导机制的基本思路是( )。
A:货币供应量个→实际利率↓→汇率↓→净出口个→总产出↑
B:货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑
C:货币供应量↑→银行存款和贷款↑→投资个→总产出↑
D:货币供应量↑→股价个→托宾q个→投资↑→总产出↑
答案: 货币供应量↑→银行存款和贷款↑→投资个→总产出↑
12、 （ ）年，中国证监会成立。
A:1949
B:1979
C:1984
D:1992
答案: 1992
13、 我国目前的股票发行制度是（ ）。
A:注册制
B:核准制
C:审批制
D:都不对
答案: 核准制
14、 上海证券交易所的成立日期是（ ）。
A:1990年
B:1991年
C:1992年
D:1993年
答案: 1990年
15、 我国创业板市场于( )在深圳证券交易所正式启动
A:2009年
B:2010年
C:2004年
D:2007年
答案: 2009年
16、 深圳证券交易所于（ ）年正式开业。
A:1991
B:1996
C:1989
D:1993
答案: 1991
17、 科创板上市公司可能退市的情况不包括（ ）
A:欺诈类强制退市
B:交易类强制退市
C:规范类强制退市
D:重大违法强制退市
答案: 欺诈类强制退市
18、 下列关于金融市场分类错误的是( )。
A:按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场
B:按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场
C:按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等
D:按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场
答案: 按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场
19、 ( )是对上市公司日常监管的主要内容。
A:信息披露的监管
B:公司治理监管
C:并购重组监管
D:公司合并监管
答案: 信息披露的监管
20、 2018年11月5 日，国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开幕式上宣布，将在上海证券交易所设立科创板并试点（ ），支持上海国际金融中心和科技创新中心建设。
A:注册制
B:核准制
C:审批制
D:备案制
答案: 注册制
21、 （ ）将成为我国首个实行注册制的场内市场。
A:主板
B:科创板
C:创业板
D:新三板
答案: 科创板
22、 注册制的特点不包括（ ）
A:以信息披露为中心
B:证券监管机构对证券的价值好坏不作实质性判断
C:证券监管机构对证券的价格高低作实质性判断
D:是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度
答案: 证券监管机构对证券的价格高低作实质性判断
23、 下列业务中，不属于财产保险公司业务的是（ ）
A:机动车保险
B:船舶/货运保险
C:责任保险
D:人身保险
答案: 人身保险
24、 关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（ ）
A:退市制度自由化
B:发行定价市场化
C:上市标准多元化
D:发行审核注册制
答案: 退市制度自由化
25、 关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是（ ）。
A:准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强
B:存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大
C:理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数
D:提高法定存款准备金率会直接改变货币乘数
答案: 存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大
26、 做市商通过（ ）向市场提供流动性服务。
A:发布买卖双向报价
B:发布唯一报价
C:发布证券交易的卖价
D:发布证券交易的买价
答案: 发布买卖双向报价
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